青島新聞網(wǎng)3月20日訊（記者 陳志偉）今天，青島新聞網(wǎng)記者從即墨警方獲悉，即墨警方經(jīng)過9個多月的艱辛取證，一舉打掉一個“套路貸”團(tuán)伙。

據(jù)介紹，從2015年開始，以犯罪嫌疑人付某某為首的犯罪團(tuán)伙在社會上吸納組織成員，以民間借貸為幌子，預(yù)設(shè)圈套，有組織地誘騙、脅迫他人借款，100余名群眾遭受付某某犯罪組織的不法侵害。目前，此案已移送檢察部門依法審查起訴，等待犯罪嫌疑人的將是法律的嚴(yán)懲。

重操就業(yè)，出獄干起老本行

早在幾年前，付某某便先后成立汽車租賃公司和投資公司從事放貸，后因刑事犯罪被即墨區(qū)人民法院判處有期徒刑。然而，這段經(jīng)歷非但沒讓付某某收手，反而成了他吹噓和炫耀的資本。2015年5月，付某某等犯罪嫌疑人相繼被釋放出獄。出獄后付某某沒有正當(dāng)工作，想到從事高利貸等業(yè)務(wù)“來錢快”，于是就拉攏之前的團(tuán)伙成員，干起了老本行。

2015年下半年開始，犯罪嫌疑人付某某為了牟取暴利，開始以他人注冊成立的“俊豪鑫盛汽車租賃公司”為依托，對外發(fā)放高利貸款，并以韓某某等為骨干力量，在社會上廣泛吸納組織成員，先后網(wǎng)羅社會閑散人員楊某某、房某某等數(shù)人加入其犯罪組織，逐漸形成包括十幾名成員的犯罪團(tuán)伙。

為了掩人耳目，2016年夏天，付某某將俊豪公司更名為“東升投資公司”。據(jù)了解，付某某此舉是為了擴(kuò)大放貸規(guī)模，并利用投資公司的名義，打消借貸人的顧慮，為他攫取更大的經(jīng)濟(jì)利益提供方便。不過，隨著所謂“公司規(guī)模”的擴(kuò)大，以付某某為首的團(tuán)伙在犯罪道路上越走越遠(yuǎn)，這也為日后整個團(tuán)伙的覆滅埋下了伏筆。

噴字、喇叭廣播、送花圈……

投資公司成立后，團(tuán)伙成員開始四處散發(fā)小廣告，打著“零抵押零擔(dān)保”、“當(dāng)天到賬零利息”等名義，向社會上不特定人群發(fā)放高利貸款。隨后，犯罪嫌疑人付某某又吸納韓某某、張某某及其手下，隋某某及其手下的數(shù)人加入其犯罪組織。這一團(tuán)伙以東升公司的放貸業(yè)務(wù)為主，統(tǒng)一組織韓某某、張某某經(jīng)營的“騰飛投資公司”、隋某某經(jīng)營的“宜信投資公司”共同對外招攬客戶發(fā)放貸款，并由東升公司、騰飛公司、宜信公司協(xié)作配合，相互接手，轉(zhuǎn)單平賬，惡意壘高被害人的債務(wù)，以實(shí)現(xiàn)侵占被害人財產(chǎn)的目的，攫取非法利益。

“一些借貸人來到這些投資公司后，常常會遭遇威脅，如果不想簽借貸合同，就會被恐嚇。”即墨公安分局刑偵大隊副大隊長李化朋介紹，在犯罪嫌疑人付某某的統(tǒng)一組織、下，三家公司假借民間借貸之名，采用讓借款人、擔(dān)保人簽訂雙倍借款合同、虛假借款合同、抵押合同等方式，并利用肆意認(rèn)定違約、轉(zhuǎn)單平賬等手段，虛增債務(wù)，讓借貸人不堪重負(fù)，無力還款。

為規(guī)避公安部門的打擊，犯罪團(tuán)伙起初會采用“軟暴力”的方式滋擾、糾纏借貸人，通過墻上噴字、喇叭廣播、送花圈、砸門、砸玻璃等手段，讓借貸人和家人感受到極大的精神壓力，很多借貸人迫不得已，只能按照犯罪團(tuán)伙的要求還錢。

“如果軟暴力沒有起到作用，犯罪團(tuán)伙還會通過非法拘禁等暴力手段，實(shí)施敲詐勒索、尋釁滋事等違法行為。”李化朋介紹，由于不少借貸人受到犯罪團(tuán)伙威脅，不敢報警求助，犯罪團(tuán)伙有恃無恐。這一團(tuán)伙以付某某為組織、領(lǐng)導(dǎo)者，以楊某某、韓某某等6人為骨干成員，由犯罪嫌疑人房某某、徐某某等人共同參加。

斗智斗勇，攻破嫌疑人心理防線

為了盡快打掉這一犯罪團(tuán)伙，即墨警方成立專案組，開展縝密調(diào)查，并一一確定了這一黑社會組織的成員。”我們掌握了這一團(tuán)伙，尤其是團(tuán)伙頭目付某某的行蹤，中間為了避免打草驚蛇，放棄了兩次抓捕的機(jī)會。“辦案民警介紹，”后來我們實(shí)施抓捕的時候，嫌疑人并沒有太多的抵抗，他們可能還以為像之前一樣，很快就會被放出來。“

“付某某曾兩次受過打擊處理，這讓他沾沾自喜，以為警方不能拿他怎么辦。”即墨公安分局刑偵大隊副大隊長李化朋介紹，付某某的反偵查能力較強(qiáng)，為了逃避公安機(jī)關(guān)的打擊，他規(guī)定如有組織成員被抓獲，堅決不能供述犯罪事實(shí)，同時還會以會議的形式進(jìn)行教育，威脅組織成員供述后將受到嚴(yán)厲懲罰，這讓他似乎多了一些”底氣“。

“犯罪嫌疑人付某某還模擬公安機(jī)關(guān)審訊場景，傳授反審訊技能，現(xiàn)場演示如何應(yīng)對公安機(jī)關(guān)審訊，面授自己反審訊‘經(jīng)驗(yàn)’。“民警介紹，面對付某某的“言傳身教”，在審訊初期，各個嫌疑人對付某某教唆的反審訊經(jīng)驗(yàn)深信不疑，均認(rèn)為自刑拘后只要不作有罪供述，肯定會被釋放，獲得自由。

因此，一開始的十多天內(nèi)，在審訊過程中，嫌疑人抵抗抵觸情緒較嚴(yán)重，均不如實(shí)供述自己的違法犯罪行為。民警找準(zhǔn)突破口，逐個攻破嫌疑人的心理防線，以事實(shí)為依據(jù)，并讓嫌疑人慢慢打消抵觸情緒，嫌疑人開始大量供述自己的違法犯罪事實(shí)。

行程數(shù)十萬公里，警方艱難取證

因案件認(rèn)定時間跨度大，涉及套路貸等復(fù)雜的案情發(fā)展經(jīng)過，被害人跟犯罪嫌疑人均在涉案細(xì)節(jié)的回憶上模糊、不清，取證的難度很大。為了固定證據(jù)，即墨公安分局所有派出所都行動起來，齊心合力、全面開展調(diào)查取證。“我們民警兵分多路，前前后后跑遍了青島大大小小的鄉(xiāng)鎮(zhèn)和街道，行程數(shù)十萬公里。”即墨公安分局刑偵大隊副大隊長李化朋介紹。民警的努力沒有白費(fèi)，經(jīng)過9個多月的工作，專案組實(shí)現(xiàn)了涉案借款合同中借款人及擔(dān)保人的全部查證，確保對每一名潛在的受害群眾進(jìn)行細(xì)致取證、甄別，這為案件圓滿辦結(jié)奠定了基礎(chǔ)。

根據(jù)專案組查明的涉案情況，在已抓獲的19名犯罪嫌疑人中，確定涉及黑社會性質(zhì)組織犯罪的嫌疑人15名，以個案另案處理的4名。警方查明，這一團(tuán)伙為非法斂財，以追討借款、利息、違約金為名，采取語言威脅、暴力、軟暴力等手段，大肆實(shí)施詐騙、敲詐勒索、非法拘禁、尋釁滋事、虛假訴訟等“套路貸”違法犯罪。其中，付某某等人作案80多起，100余名群眾受害，涉嫌敲詐勒索罪數(shù)額共計160余萬元。

在案件偵查過程中，即墨警方付出了艱辛的努力，在9個多月的時間里，民警累計查證被害人、證人530余人，形成詢問筆錄、辨認(rèn)筆錄達(dá)1100余份。移送審查起訴案件卷宗136冊，形成副卷95余冊，卷宗累高約2．8米、重約238斤，頁數(shù)約兩萬余頁，視頻、電子證據(jù)等各類電子數(shù)據(jù)存儲約3380G，隨案移送賬本21本，車輛3輛，房產(chǎn)2處，查扣、凍結(jié)資金71余萬元。目前，該案已移交檢察部門，等待犯罪嫌疑人的將是法律的嚴(yán)懲。

●警方提醒，切勿掉入套路貸陷阱

警方提醒，“套路貸”主要以“零抵押零擔(dān)保”為誘餌吸引借款人，刻意制造陷阱虛增債務(wù)，壘高借款金額，并設(shè)置障礙讓借款人違約，最后通過暴力手段催款，或者虛假訴訟等方式騙取財物。警方提醒，日常生活中，市民應(yīng)樹立正確理財、消費(fèi)觀，一定要到銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)貸款，不要輕信無金融從業(yè)資質(zhì)的個人、公司發(fā)布的各類無抵押免息貸款廣告信息。一旦深陷“套路貸”陷阱，受害人應(yīng)停止還款并通過法律途徑進(jìn)行維權(quán)，保留對方暴力催收的證據(jù)，并及時報警。

[責(zé)任編輯：楊凡、穆楠]

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