山東交行：保障金融服務(wù)不間斷筑牢營運(yùn)風(fēng)控后防線

來源：中國山東網(wǎng)

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2021-04-30 08:25:04

原標(biāo)題：山東交行：保障金融服務(wù)不間斷筑牢營運(yùn)風(fēng)控后防線

來源：中國山東網(wǎng)

近日，客戶李女士來到交通銀行濟(jì)南歷下支行辦理開卡業(yè)務(wù)，交行工作人員在與李女士交流過程中，發(fā)現(xiàn)李女士是被“朋友”邀請加入某環(huán)保組織，需要向組織提供本人身份證，并按照組織要求用實(shí)名手機(jī)號注冊小程序，綁定銀行卡后可以每天簽到領(lǐng)環(huán)保幣來兌換現(xiàn)金。“天上不會掉餡餅”，工作經(jīng)驗(yàn)告訴交行工作人員，這可能是一起電信詐騙事件。

在與李女士充分溝通并取得同意后，交行工作人員通過李女士電話致電“環(huán)保組織聯(lián)絡(luò)人”假裝也感興趣參加，“環(huán)保組織聯(lián)絡(luò)人”介紹稱客戶無需提供資金，只需通過見面掃碼的方式注冊小程序并綁定銀行卡、實(shí)名手機(jī)號，拍攝客戶穿著環(huán)保宣傳服裝照片并上傳注冊，即可每天簽到領(lǐng)取環(huán)保幣用于兌換現(xiàn)金。該環(huán)保幣存于平臺上，時(shí)漲時(shí)跌，每天簽到2分鐘，90天可攢兩枚幣，一枚幣500元左右。去年一枚幣漲到了幾千元，有極大利潤。但是在交行工作人員要求對方發(fā)送二維碼并進(jìn)一步詢問相關(guān)情況時(shí)，該“環(huán)保組織聯(lián)絡(luò)人”顧左右而言他，表示需要他們專人指導(dǎo)才可以注冊并掛斷了電話。在查看李女士與該“環(huán)保組織聯(lián)絡(luò)人”的聊天記錄、群消息等內(nèi)容后，交行工作人員認(rèn)為該情況屬于典型的“無本獲利”性質(zhì)的電信詐騙，并對李女士詳細(xì)宣講了這種詐騙案例。李女士最終放棄了辦卡，并對交行歷下支行工作人員的耐心勸說和宣傳表示了感謝。

隨著金融服務(wù)發(fā)展，銀行賬戶管理的責(zé)任越來越重、越來越嚴(yán)，銀行賬戶不僅是社會公眾獲取各項(xiàng)金融服務(wù)的重要載體，也是不法分子轉(zhuǎn)移詐騙、賭博資金的重要渠道。

交通銀行山東省分行通過開展?fàn)I運(yùn)例會、風(fēng)險(xiǎn)快報(bào)、堵截獎(jiǎng)勵(lì)、錄像點(diǎn)評等多種形式，著力營造“以案為鑒、信息同享、風(fēng)險(xiǎn)共防”的營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)防控氛圍，引導(dǎo)全轄一線員工識別風(fēng)險(xiǎn)、挖掘風(fēng)險(xiǎn)隱患，僅在今年一季度便協(xié)助客戶堵截風(fēng)險(xiǎn)事件16起，有效保護(hù)了客戶資金安全。同時(shí)，該行持續(xù)跟進(jìn)賬戶風(fēng)險(xiǎn)新動態(tài)、新形勢，根據(jù)監(jiān)管通報(bào)的可疑賬戶交易特征，不斷完善和補(bǔ)充預(yù)警規(guī)則，加強(qiáng)系統(tǒng)和大數(shù)據(jù)研判、賬戶身份識別和異常交易監(jiān)測，進(jìn)而提高對賬戶風(fēng)控的敏感性和前瞻性，在相關(guān)監(jiān)管部門和支付清算協(xié)會的指導(dǎo)下實(shí)現(xiàn)聯(lián)防聯(lián)控。

此外，交通銀行山東省分行特別注重消費(fèi)者保護(hù)宣傳教育，截至一季度末，開展線上線下教育宣傳活動共238次，其中，面向老年人宣傳的有102次，面向年輕人宣傳的有103次，觸及消費(fèi)者人次達(dá)16.86萬人。