原標(biāo)題：因未按規(guī)定開展持續(xù)客戶身份識別等，這家銀行被罰618.7萬元！日照銀行去年也曾因此被罰

來源：大眾報業(yè)·半島新聞

近日，中國工商銀行安徽省分行因存在5項主要違法行為被警告并處罰款618.7萬元。罰單顯示，工行安徽省分行涉及的違法行為主要包括結(jié)算賬戶管理、假幣誤收、國庫收入上繳、客戶身份識別及ETC辦理等5個方面。

具體來看，在進(jìn)行結(jié)算賬戶管理時，工行安徽省分行單位銀行結(jié)算賬戶未按時向人民幣結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)備案，個人銀行結(jié)算賬戶未向或未在規(guī)定時間內(nèi)向賬戶管理系統(tǒng)中備案，“賬戶管家”產(chǎn)品（多層賬戶）中的子賬戶實際對外發(fā)生結(jié)算業(yè)務(wù)未經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)，“賬戶管家”產(chǎn)品（多層賬戶）中的子賬戶實際對外發(fā)生結(jié)算業(yè)務(wù)未經(jīng)人民銀行備案，單位商戶使用個人銀行賬戶作為收單結(jié)算賬戶。

同時，工行安徽省分行現(xiàn)金從業(yè)人員存在挑剔假幣專業(yè)能力不足，未按規(guī)定收繳假幣，發(fā)生假幣誤收等問題。在客戶識別方面，工行安徽省分行曾出現(xiàn)未按規(guī)定開展持續(xù)客戶身份識別、未按規(guī)定重新識別客戶、未按規(guī)定對高風(fēng)險客戶采取強(qiáng)化識別措施等情況。此外，工行安徽省分行部分ETC預(yù)登記業(yè)務(wù)辦理未經(jīng)消費(fèi)者明示同意，漏報投訴數(shù)據(jù)；經(jīng)收預(yù)算收入未及時劃繳國庫存在占壓行為。基于上述違法行為，人民銀行合肥中心支行對工行安徽省分行進(jìn)行警告，并處罰款618.7萬元。

梳理發(fā)現(xiàn)，多家銀行曾因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)被罰。5月31日，人民銀行杭州中心支行公布的行政處罰信息顯示，杭州銀行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)等違法行為被罰款580萬元，3名相關(guān)責(zé)任人也被處罰。行政處罰信息顯示，杭州銀行違法行為有：未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定履行大額和可疑交易報告義務(wù)；與身份不明的客戶進(jìn)行交易，針對上述違法行為，人民銀行杭州中心支行對杭州銀行作出罰款580萬元的處罰決定。

中國人民銀行新鄉(xiāng)市中心支行公布的行政處罰信息公示表顯示，河南新鄉(xiāng)新中農(nóng)商銀行因“虛報、瞞報金融統(tǒng)計資料”等九項違法事實，被給予警告，并罰款80.6萬元。相關(guān)責(zé)任人張希偉，因?qū)υ撔小拔窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告”兩條違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被人民銀行新鄉(xiāng)市中心支行罰款3.5萬元。河南新鄉(xiāng)新中農(nóng)商銀行的具體九項違法事實如下：1.虛報、瞞報金融統(tǒng)計資料；2.對外支付殘缺、污損人民幣；3.未按規(guī)定挑剔殘缺、污損的人民幣；4.將經(jīng)收的預(yù)算收入轉(zhuǎn)入“待結(jié)算財政款項”以外其他科目或賬戶；5.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；6.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；7.對金融產(chǎn)品或者服務(wù)作出虛假或者引人誤解的宣傳；8.格式合同中含有不公平、不合理的規(guī)定；9.漏報投訴數(shù)據(jù)。

山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司也曾因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)被罰60萬元，人民銀行濟(jì)南分行認(rèn)為，時任山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司董事長的程洪德對該行上述違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰3萬元。濟(jì)銀罰字〔2022〕第11號文書號顯示，山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，中國人民銀行濟(jì)南分行做出60萬元的行政處罰。濟(jì)銀罰字〔2022〕第12號文書號顯示，時任董事長程洪德對山東郯城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，中國人民銀行濟(jì)南分行做出3萬的行政處罰。

2021年12月，人民銀行日照市中心支行發(fā)布的行政處罰信息公示表顯示，2021年12月24日，日照銀行股份有限公司被人民銀行日照市中心支行警告，并處罰款99萬元。違法行為類型為金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)存在虛報、瞞報；個別單位和個人銀行結(jié)算賬戶開立未按規(guī)定期限在人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)備案；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、報送大額交易報告或者可疑交易報告。行政處罰信息公示表同時顯示，袁某某對日照銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、報送大額交易報告或者可疑交易報告違法行為負(fù)直接責(zé)任，人民銀行日照市中心支行對其處以3萬元罰款。

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