原標題：濰坊市金控集團:以“融物”代替融資　科學解決中小企業(yè)融資難題

來源：濰坊日報

□濰坊日報社全媒體記者 陳靜靜

今年以來,受國際國內(nèi)超預期因素影響,國內(nèi)經(jīng)濟所面臨的風險和不確定性加大,這對于一些受疫情等諸多不利因素影響下經(jīng)營困難的中小企業(yè)來說無異于雪上加霜,如何幫助廣大中小企業(yè)解決融資難題成為全市上下都十分關注的問題。當人們都在考慮“資金問題”的時候,濰坊市金控集團的眼睛卻盯上了“閑置資產(chǎn)”這扇罕被打開的“大門”。

如何將企業(yè)所需的廠房、設備、土地等資產(chǎn)精準地定位到相應的“閑置資產(chǎn)”上面去?

濰坊市金控集團給出了一套科學的“解題思路”:升級金融運作模式,除對項目進行現(xiàn)金投資外,利用自身金融體系,整合閑置資產(chǎn),采取以“融物”代替融資的方式,對項目在廠房選取、設備購入、原材料采購等方面提供支持,緩解企業(yè)資金壓力,形成金融綜合服務合力,科學解決中小企業(yè)融資難題。

“巧用”閑置資產(chǎn) 激活企業(yè)融資“一池春水”

企業(yè)獲取資金無非就是用于擴大規(guī)模、建設廠房、購買設備等方面,既然有現(xiàn)成的閑置廠房,何不加以利用?

“企業(yè)自建廠房不僅需要建設周期,還需要大量資金,即使可以從銀行獲得貸款也需要自籌30%的啟動資金,而我們收購的不良資產(chǎn)里有不少閑置廠房,企業(yè)可以與我們簽訂不良資產(chǎn)轉讓協(xié)議,我們將廠房‘賣’給企業(yè),而企業(yè)只需要根據(jù)協(xié)議年限進行分期付款。這不僅解決了企業(yè)的融資難題,也降低了企業(yè)的融資成本,緩解了企業(yè)的資金壓力。”濰坊市金控集團資產(chǎn)管理公司副總經(jīng)理王俊亮告訴記者,“這種方式不僅盤活了我們的不良資產(chǎn),還能針對性地尋找資產(chǎn)使用人,在了解企業(yè)需求的前提下精準匹配現(xiàn)有資產(chǎn),實現(xiàn)‘對癥下藥’。”除此以外,濰坊市金控集團還可利用自建、收購以及合作縣市區(qū)提供的房屋、土地、廠房代替現(xiàn)金向企業(yè)出資,并根據(jù)企業(yè)的實際需求,協(xié)調(diào)、指引企業(yè)入駐使用,一方面節(jié)約了資金,另一方面直接省去了建設過程,實現(xiàn)了即刻達產(chǎn)。如此一來,盤活了閑置資產(chǎn)的同時,也降低投資成本和風險,可謂“一舉多得”。

“活用”國企信用 原料采購不占用“現(xiàn)金流”

以供應鏈模式“集中代采”是濰坊市金控集團推出的融“原料”代替融“資”的新模式。近日,山東奧利嘉農(nóng)業(yè)生物科技有限公司委托濰坊市金控集團代采的首批價值20萬美元的250噸大豆到港。奧利嘉農(nóng)業(yè)是一家農(nóng)產(chǎn)品進口公司,進口農(nóng)產(chǎn)品常常需現(xiàn)款結算,這給企業(yè)帶來了巨大資金壓力。去年開始,奧利嘉農(nóng)業(yè)與濰坊市金控集團簽訂了集中代采協(xié)議,濰坊市金控集團出資進行代采,企業(yè)付一定的保證金和服務費,這種方式大大緩解了企業(yè)的資金壓力,進一步降低了企業(yè)采購成本。

“幫助企業(yè)進行原料采購,用借給企業(yè)原料的方式,代替原先借給企業(yè)的現(xiàn)金,同時給予企業(yè)一定的賒銷期限,解決企業(yè)在原材料采購過程中的流動資金需求。”濰坊市金控集團投資業(yè)務部部長李鴻飛介紹說。隨著交易額的擴大,濰坊市金控集團代采模式將逐漸引入信用證交易模式,擴大企業(yè)的采購杠桿,進一步降低企業(yè)貿(mào)易融資的風險。

“妙用”融資租賃 授之以“魚”不如授之以“漁”

山東飛度膠業(yè)科技股份有限公司作為一家高新技術企業(yè)同樣也遇到融資難題:他們所生產(chǎn)的“玻璃膠”“密封膠”等產(chǎn)品多數(shù)用于建筑行業(yè),在房地產(chǎn)行業(yè)不景氣的當下,建筑行業(yè)回款周期尤其慢,從而導致其現(xiàn)金流緊張,又沒有銀行認可的資產(chǎn)做抵押,也就沒錢買原材料。

濰坊市金控集團了解到他們的情況后,僅用“一招兒”就幫他們輕松化解難題。經(jīng)過考察發(fā)現(xiàn),這家企業(yè)去年新上了一批生產(chǎn)設備,缺少流動資金,如此一來,就可以發(fā)揮集團的“融資租賃公司”的作用了。企業(yè)將設備“暫賣”給濰坊市金控集團的融資租賃公司,然后將設備轉租給企業(yè),企業(yè)只要按時支付租金即可。

濰坊市金控集團所用的這“一招兒”叫“售后回租”。

售后回租是融資租賃的一種方式。融資租賃包含設備租賃,企業(yè)在沒錢購買設備或需要資金時,濰坊市金控集團可根據(jù)企業(yè)要求,出錢購買設備轉租給企業(yè)使用,企業(yè)則分期付款支付租金,從而幫助企業(yè)通過“融物”實現(xiàn)融資,被形象地稱為“借雞下蛋,賣蛋買雞”。

“除了售后回租,我們還通過設備直租、委托租賃、轉租賃等融資租賃模式為企業(yè)提供生產(chǎn)經(jīng)營所需的機器設備等,一方面用生產(chǎn)設備代替現(xiàn)金,另一方面科學解決了中小企業(yè)融資缺少廠房、土地等抵押物的問題,幫助其從其它渠道取得更多資金。”濰坊市金控集團融資租賃公司總經(jīng)理劉樹紅告訴記者。

這就是濰坊市金控集團以“融物”代替融資這套“解題思路”的絕妙之處。

目前,通過形式多樣的“融物”代替融資的方式,濰坊市金控集團已為17家企業(yè)提供支持1.2億元。其中,為3家企業(yè)提供土地30畝,廠房約2.1萬平方米,涉及金額2640萬元；為3家企業(yè)提供以機器設備為租賃物的融資租賃業(yè)務總金額8600萬元；以供應鏈金融模式為80余家企業(yè)“集中代采”原材料4000余萬元。

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