原標(biāo)題：工商銀行煙臺自貿(mào)區(qū)北京路支行提升能力 強(qiáng)化素質(zhì) 主動履職反洗錢

來源：大小新聞客戶端

原標(biāo)題：工商銀行煙臺自貿(mào)區(qū)北京路支行提升能力 強(qiáng)化素質(zhì) 主動履職反洗錢

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金融安全是國家安全的重要組成部分，伴隨著國內(nèi)外信息技術(shù)的發(fā)展，洗錢的手段不斷進(jìn)化，令人防不勝防。工商銀行煙臺自貿(mào)區(qū)北京路支行積極適應(yīng)監(jiān)管要求，轉(zhuǎn)變工作思路，以強(qiáng)化反洗錢工作基礎(chǔ)為目標(biāo)，各崗位防字當(dāng)頭主動履職，全面提升全轄員工反洗錢履職能力，推動反洗錢工作不斷提升。

一、正確認(rèn)識反洗錢與業(yè)務(wù)發(fā)展相輔相成、相互促進(jìn)的關(guān)系。該行落實(shí)業(yè)務(wù)告知，廳堂填表、等待時(shí)間為客戶普及防詐、防假、反洗錢金融知識，精準(zhǔn)對金融知識進(jìn)行宣傳普及，倡導(dǎo)客戶理性投資和合理借貸，自覺遠(yuǎn)離非法金融活動，避免盲目投資和沖動交易。柜臺上落實(shí)好規(guī)范業(yè)務(wù)流程，做好客戶身份識別工作，嚴(yán)格審核客戶新開戶的真實(shí)性、合規(guī)性，做好完善客戶信息工作并提示客戶妥善保管好自己的有效證件、銀行卡，不要出租、出借、出售銀行賬戶等。

二、把工作重心放在制度落實(shí)的有效性上，遵循“實(shí)質(zhì)大于形式”的工作要求。該行做好客戶風(fēng)險(xiǎn)分類系統(tǒng)的運(yùn)用，反洗錢協(xié)查人員做好反洗錢系統(tǒng)內(nèi)部協(xié)查、風(fēng)險(xiǎn)提示和任務(wù)處理工作，切實(shí)提高反洗錢履職能力。常態(tài)化開展晨會、夕會反洗錢培訓(xùn)，深入學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)文件，強(qiáng)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)工作人員嚴(yán)格要求自己，深化對洗錢危害性的認(rèn)識和對洗錢行為隱蔽性和手段多樣性的認(rèn)識，不以事小而不為，做好客戶身份識別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、可疑交易的識別等工作，確保每筆業(yè)務(wù)合法合規(guī)，營造良好的反洗錢工作氛圍。

三、樹立全員意識、責(zé)任意識、擔(dān)當(dāng)意識。該行做到主動擔(dān)、強(qiáng)化學(xué)習(xí)、合規(guī)履職，不斷提高反洗錢履職能力。線上線下雙宣傳，一方面通過網(wǎng)點(diǎn)廳堂陣地、進(jìn)企業(yè)進(jìn)社區(qū)等方式普及反洗錢知識，提高客戶的參與度，營造深厚的反洗錢宣傳氛圍。另一方面，通過微信客戶群積極轉(zhuǎn)發(fā)反洗錢知識，以大眾喜聞樂見的方式推動各類金融知識更加廣泛地覆蓋到不同的金融消費(fèi)者。

下一步，該行將繼續(xù)完善宣傳長效機(jī)制，切實(shí)把反洗錢宣傳工作與業(yè)務(wù)發(fā)展工作結(jié)合起來，積極踐行社會責(zé)任，履行反洗錢義務(wù)，為維護(hù)社會金融穩(wěn)定做出積極貢獻(xiàn)。（YMG全媒體記者 逄苗 通訊員 于璐）

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