原標(biāo)題：東營農(nóng)商銀行：精準(zhǔn)資金攔截 守護(hù)群眾錢袋子

來源：大眾報業(yè)·齊魯壹點(diǎn)

原標(biāo)題：東營農(nóng)商銀行：精準(zhǔn)資金攔截 守護(hù)群眾錢袋子

來源：大眾報業(yè)·齊魯壹點(diǎn)

近日，東營農(nóng)商銀行仙河支行憑借敏銳的風(fēng)險識別能力和高效的“警銀聯(lián)動”機(jī)制，成功攔截一起涉詐資金取現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案例，成功攔截涉詐資金10萬元。

冉女士持卡至仙河支行辦理現(xiàn)金預(yù)約業(yè)務(wù)，稱其次日取現(xiàn)10萬元。經(jīng)查，預(yù)約時賬戶無相應(yīng)資金，且當(dāng)工作人員核實(shí)取款用途時，該客戶回答含糊其辭。面對工作人員的詢問，冉女士使用手機(jī)上不知名軟件撥打電話聯(lián)系第三人，后改口預(yù)約取現(xiàn)50萬元。面對上述疑點(diǎn)，工作人員憑借專業(yè)的職業(yè)素養(yǎng)及負(fù)責(zé)的工作態(tài)度判斷該客戶極有可能涉嫌詐騙。于是仍按照客戶要求表面上答應(yīng)了客戶的預(yù)約申請，同時對此賬戶采取暫停非柜面的管控措施，運(yùn)營副行長第一時間啟動“警銀聯(lián)動”機(jī)制，聯(lián)系東營市公安局東營港分局反詐中心反映情況，反詐中心回復(fù)等客戶再次到網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約時立即聯(lián)系反詐中心。

次日下午4時左右，冉女士在資金到賬后至網(wǎng)點(diǎn)辦理取款業(yè)務(wù)，工作人員一邊向客戶詢問資金用途、核實(shí)交易對手相關(guān)情況以此穩(wěn)住客戶，同時第一時間聯(lián)系反詐中心。民警到達(dá)后將該客戶帶回進(jìn)一步調(diào)查，經(jīng)查該筆資金確為涉詐資金。此次攔截案件不僅協(xié)助受害人挽回了潛在的經(jīng)濟(jì)損失，更為當(dāng)?shù)胤丛p中心偵破電信詐騙案件提供了重要線索，受到了當(dāng)?shù)胤丛p部門的表揚(yáng)。

防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作任重道遠(yuǎn)。下一步，東營農(nóng)商銀行將繼續(xù)做好警銀聯(lián)動協(xié)作，進(jìn)一步提升精準(zhǔn)風(fēng)險防控能力，加強(qiáng)員工識騙專業(yè)素養(yǎng)，落實(shí)精準(zhǔn)反詐宣傳，持續(xù)開展全民反詐宣傳工作，筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙安全防線，為守護(hù)群眾的錢袋子貢獻(xiàn)金融力量。

（劉志娟）

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